Filtración de datos: el negocio ilícito que le da origen a las estafas bancarias 

  • Bancos Costa Rica y Nacional desconocen filtración 

“….06226, correcto, cuenta corriente en colones, la cual tiene el monto exacto de 2 millones 229.724 colones para que tenga conocimiento y se encuentre tranquilo don Rodolfo… correcto… muy bien don Rodolfo, en este caso nuestra preocupación sería el dispositivo que usted tiene, que se reportó como extraviado… el que se encuentra activo es el que tiene la señora Laura, por favor traiga el que nosotros le suministramos para poder deshabilitar el que tiene la señora Laura. Me indica cuando lo tiene a mano, y me indica la comprobación que le voy a enviar al mismo…” 

Se escucha, entre ademanes y gestos, a un privado de libertad conversando con otra persona al otro lado del teléfono, don Rodolfo. Esto en un video publicado por Diario Extra en agosto 2019, bajo el título Estafas desde la Reforma

Justamente, desde este centro penitenciario provienen 9 de cada 10 estafas, de acuerdo con lo expresado por el Organismo de Investigación Judicial (OIJ) al semanario Universidad. Según datos de la misma organización, en 2021 hubo alrededor de 40 estafas diarias. 

En el video en cuestión, la información que le comenta es rigurosamente precisa; su número de cuenta, la cantidad de dinero que tiene en ella, los dispositivos registrados e incluso, el que reportó como extraviado. 

La ingeniería social consiste en utilizar todas las artimañas y engaños, por parte del estafador, para hacer caer en el error, a los consumidores, de entregar información sensible, como su nombre de usuario y contraseña. 

Puede compararse a una partida de póker, que a fin de cuentas tiene una dosis de engañar al oponente. Pero en esta ocasión, un jugador puede ver las cartas del rival. 

OIJ confirmó filtración   

Hace unas semanas, el jefe de la Sección de Fraudes del OIJ, Yorkssan Carvajal confirmó que los criminales tienen acceso a bases de datos.  

Hemos detectado desde bases lícitas hasta ilícitas. Ellos tienen la facilidad de comprarlas. Lamentablemente, algunos temas de corrupción en algunas entidades financieras y públicas han hecho que obtengan información por lo menos básica y general para poder iniciar el tema de la ingeniería”, exclamó Carvajal al diario CRHoy. 

Si el hecho de que tengan bases de datos ilícitas es, por sí mismo, preocupante. El hecho de que consigan bases provenientes de los mismos sistemas bancarios genera aún mayor inseguridad. 

“Una vez con esa información, ellos ya tienen una capacidad y han desarrollado una forma, un verbo y un léxico idóneo, para hacer creer a la persona, sumado a los datos básicos que tiene en su poder, que están en una situación real”, afirmó el director. 

Principales bancos afirman no detectar filtración 

Consultados por El Conocedor, los bancos Nacional (BNCR) y Costa Rica (BCR) dijeron no tener, dentro de sus investigaciones, evidencia de filtración de información. 

Por un lado, el BCR dijo que a su Contraloría de servicios solo se recibieron 120 denuncias en el último año. 

Lo cual resulta un número pequeño, tomando en cuenta que según datos de la Superintendencia General de Entidades Financieras (Sugef), por parte de los bancos, públicos y privados, se reportaron, por cada día, 40 incidentes operativos, catalogados como fraude. 

Sin embargo, en la consulta, el BCR dijo que luego de las investigaciones de los 120 casos denunciados no detectaron filtración. 

“Hasta el momento los reclamos interpuestos se han generado por ingeniería social y no se ha detectado vulneración de sistema o filtración de información”, aseguró mediante su oficina de prensa. 

De igual forma el BNCR, su director de Seguridad e Investigaciones, David Hernández, afirmó en una entrevista con El Conocedor que a lo interno de la institución realizan investigaciones para determinar el comportamiento en cuentas.  

Por ejemplo, si cinco cuentas diferentes estafadas son consultadas de previo por la misma persona. Sin embargo, aducen que en las investigaciones no han dado con tal patrón de conducta. 

“De hecho, el OIJ lo ha dejado muy claro en sus conferencias de prensa que, con base en las investigaciones que ellos realizan, no han establecido una vulnerabilidad o vulneración de los sistemas bancarios o de sus bases de datos, eso es muy importante.  

“Entonces, esto nos lleva a decir que la ingeniería social es la herramienta que los antisociales están utilizando para obtener esa información sensible de los clientes. De manera consciente o inconsciente, los clientes la están brindando”, expresó el director. 

Cabe recalcar que la entrevista fue llevada a cabo antes de que el OIJ confirmara que existe una filtración de bases lícitas y que el organismo no aclaró a cuál banco pertenecen las bases de datos que rastrearon. 

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